图片侵权_怎么选择_商标信息查询

2021-04-27 采集侠 网络整理
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FINRA于2020年3月9日发布了监管公告20-08"与流行病相关的业务连续性规划、指导和监管救济"(该通知)。该通知主要用于(1)提醒公司维护和实施合理设计的业务连续性计划(BCP),包括讨论流行病带来的潜在脆弱性;(2)关于公司监督商业活动义务的指导和监管救济;(3)关于各种期限延期的指导,例如监管文件、考试和调查请求以及许可证和教育要求的延期;以及(4)公司无法与客户或金融监管局沟通时应采取的措施的指导。在一份与FINRA交易报告工具相关的单独通信中,FINRA还提醒各公司,他们必须制定书面政策和程序,其中包括在发生交易报告问题时处理场外交易和报告的预定响应。FINRA规则4370 BCP要求FINRA规则4370要求公司创建和维护书面业务连续性计划,识别与紧急情况或重大业务中断相关的程序。公司的业务连续性计划程序必须合理设计,以便公司能够履行其对客户的现有义务。该通知反映,成员公司可自行进行分析,以确定大流行或任何其他事件是否构成导致公司启动其业务连续性计划的紧急或重大业务中断。FINRA鼓励成员公司审查其业务连续性计划,以考虑业务连续性计划是否具有足够的灵活性,以便在发生大流行时应对广泛的影响,包括员工缺勤、使用远程办公室或远程工作安排、旅行或运输限制、技术中断或减速。此外,该通知还特别讨论了FINRA成员公司披露其BCP信息的义务、BCP必须涵盖的风险领域以及FINRA对紧急联系信息的具体需求。披露义务:公司必须向其客户披露其业务连续性计划如何应对重大业务中断的可能性,以及公司计划如何应对范围不同的事件。值得注意的是,如有要求,还必须立即向FINRA员工提供业务连续性计划。随着COVID-19流感大流行的进展,企业可能会收到来自FINRA的此类请求,并应准备好迅速提供这些请求。业务连续性计划要求:业务连续性计划至少必须解决以下问题:(1)数据备份和恢复(硬拷贝和电子);(2)所有关键业务系统;(3)财务和运营评估;(4)客户和成员公司之间的备用通信;(5)成员公司与其员工之间的备用通信;(6) 员工的其他实际位置;(7)关键业务构成、银行和交易对手的影响;(8)监管报告;(9)与监管机构的沟通;(10)在公司确定其无法继续经营的情况下,公司将如何确保客户能够及时使用其资金和证券。该通知参考了FINRA监管通知09-59中的指导,该通知讨论了FINRA对某些公司应对甲型H1N1流感爆发的大流行准备情况的调查结果,或猪流感。2监管通知09-59旨在帮助企业采取适当措施应对大流行的影响,包括建议的准备工作和最佳做法,以应对与增加远程办公相关的风险,包括:限制对关键用户和应用程序的远程访问在关键时期禁用多媒体和社交网络功能。通过国土安全部获得电信服务提供商的地位和能力。关键用户不应依赖住宅互联网接入,应确保优质或专用服务。通过在夜间传输大量数据和在不使用时注销企业VPN连接等措施来节省带宽。错开远程办公安排,安排员工在白天/晚上的指定时间远程工作,以分散和平衡带宽需求。紧急联系方式:在通知中,FINRA强调,FINRA规则4370还要求成员公司为两名紧急联系人提供(并及时更新)紧急联系信息,两人必须是相关人员。一名联系人必须是公司高级管理层成员和注册负责人,第二名联系人必须是了解公司业务运营的高级管理层成员。这一要求旨在确保FINRA在发生紧急情况时有可靠的方法联系公司。关于公司监管义务的指导FINRA了解到,公司可能会实施远程办公室或远程工作以应对流感大流行,而这些做法可能要求公司实施监督其相关人员的替代方法。FINRA希望成员公司建立和维护一个合理设计的监督系统,以监督在替代或偏远地点工作的每个相关人员的活动。FINRA还指出,成员公司可能会发现,在激活其BCP之前测试远程办公室的广泛使用是有帮助的,包括连接到关键公司系统的能力、住宅互联网接入网络的充足性以及确保专用连接服务的潜在需要。FINRA提醒成员公司在监控网络威胁时保持警惕,专利都有哪些,包括:(1)确保远程访问系统正确地安装了安全更新;(2)检查系统权利;(3)使用多因素身份验证实现关联人员的远程访问;(4)教育相关人员了解网络风险。FINRA还提醒公司,如果客户电话被转接到另一个办公室,公司必须努力确认客户的身份,并加强对受影响客户账户的监管。除了这些关于公司一般监管义务的提醒外,FINRA还批准了以下延期和监管减免:公司的分支机构检查可能会推迟:在流感大流行期间,计划的分支机构现场检查可能需要推迟,FINRA承认,根据FINRA规则3110(c)在2020年进行分支机构和OSJ检查的要求,可能需要根据大流行的持续时间和严重程度进行重新评估。某些U4报告义务被暂停:FINRA暂时中止要求公司为临时迁移的注册人员保留最新的U4就业地址信息。某些BR表义务被暂停,但有明确的预期:FINRA不会要求公司就任何新开设的临时办公地点或空间共享安排提交BR表上的分支机构申请。但是,公司应尽最大努力在建立新的临时办公室或共享空间安排后尽快向其FINRA风险监控分析员提供书面通知,包括:办公地址各成员公司名称注册人员姓名联系电话号码预计持续时间成员公司的人员是否将与另一个实体共享空间,如果是的话,其所从事的业务类型FINRA指出,公司应考虑与另一实体共享办公空间相关的风险(例如,客户隐私、信息安全和记录保存方面的考虑),并采取措施减轻紧急搬迁期间的风险。其他监管救济和延期FINRA承认,成员公司可能需要额外的时间来回应公开询问、调查或即将提交的文件,并指示公司应联系其风险监控分析师或相关FINRA部门寻求延期。FINRA可根据具体事实和情况,苹果来电录音,免除与某些迟交申请相关的滞纳金。如果公司的数据通信中断,公司应保留相关数据,直到可以传输给FINRAFINRA指出,著作权如何申请,对受影响的个人也提供了类似的延期和救济。即将举行资格考试或继续教育窗口的个人应联系FINRA申请延期;同样,版权跟著作权,FINRA为自愿或因流感大流行而被征召服现役的个人提供注册和许可证减免。受影响的个人(或者,如果他们是关联人,他们的公司)应向FINRA提供所需的信息,网址为webcrd@finra.org根据FINRA的现行军假政策。通信最后,通知规定,如果注册代表无法为其客户提供服务,则鼓励会员公司在其网站上及时发布通知,向受影响的客户说明他们可以联系哪些客户执行交易、他们的账户以及资金和证券的使用权。公司应考虑监管控制政策和程序,以减轻由于与客户沟通能力降低而可能产生的风险。有趣的是,该通知还指出,中国版权登记网,如果成员公司因大流行或其他重大业务中断而无法通过常规方式联系FINRA,则应拨打301.590.6500联系FINRA的呼叫中心。同样,在与某些成员公司的单独通信中,FINRA指出,它将继续审查自己的大流行计划和BCP,以确保FINRA贸易报告设施的持续运行。3尽管FINRA表示,它预计FINRA的设施在发生大流行的情况下仍将全面运行以前指导过备份的公司