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2021-04-29 采集侠 网络整理
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这一客户警示也由纽约大学法律程序公司合规与执行博客和投资顾问协会发布。管理蓬勃发展的大麻行业的州、联邦和国际法律纷繁复杂,给金融机构造成了复杂的法律环境。在美国,大多数州已将某种形式的大麻使用合法化,但根据联邦法律,大麻的制造、销售和分销仍然是非法的。因此,在向美国大麻相关企业(MRB)提供金融产品和服务时,金融机构可能有违反《受控物质法》(CSA)《美国法典》第21卷第841条的风险。此外,参与或促进含有美国大麻销售收益的交易可能会产生洗钱法规定的责任2018年10月,加拿大成为世界上第一个将休闲大麻合法化的主要经济体。由于美国麻醉品法律一般不适用于在国外合法的活动,向加拿大MRB提供金融产品和服务不会违反CSA或牵连美国洗钱法。然而,许多欧洲国家并非如此。欧洲联盟最近通过了一项法律,扩大了成员国针对某些与毒品有关的犯罪的洗钱法的域外范围。这些法律现在可以将从外国合法活动(如加拿大的大麻销售)转移资金定为犯罪,原创著作权,如果这种活动在本国是非法的下面,我们将讨论管理大麻行业的零散法律和监管格局,以及近期的显著发展及其对全球金融机构的影响。美国毒品法在美国,有46个州将大麻合法化,以某种形式用于医疗和/或娱乐用途。医用大麻用于控制癫痫发作,缓解青光眼,对抗化疗引起的食欲下降等治疗。尽管有这些发展,制造、销售和分销用于任何目的的大麻,仍然违反了《反恐怖主义法》,即使在州一级已将大麻使用合法化的国家也是如此。因此,在美国制造、销售或分销大麻的企业普遍违反联邦法律然而,联邦政府已经发布指令,对大麻相关起诉的可能性制造了不确定性。奥巴马政府司法部(DOJ)官员发布了几份备忘录,称为"科尔备忘录",根据一系列八个优先因素,对涉及州监管大麻企业的联邦刑事诉讼提出了批评。1 2018年1月4日,前司法部长杰弗逊·塞申斯撤销了这一指导意见并指示联邦检察官根据"管理所有联邦起诉的既定原则"确定"起诉哪些大麻活动"。2实际上,这意味着联邦大麻执法的优先次序将由各个美国检察官办公室决定。尽管司法部长塞申斯的备忘录并没有改变大麻在联邦法律下的地位,但即使在科尔备忘录发布之后,大麻贸易仍然是非法的,但撤销《科尔备忘录》增加了因大麻相关商业被起诉的风险。总检察长提名人威廉·巴尔还没有决定,泉州著作权登记,如果他被证实,他是否会正式恢复科尔备忘录,但他已宣布,证据确实充分,他"不打算追查那些依据《科尔备忘录》遵守州法律的政党。"3由于国会限制了司法部使用联邦资金对州合法化医用大麻实施CSA的能力,对医用大麻进行起诉的风险要低得多通过罗拉巴赫-布鲁梅纳修正案进行商业活动2018年农业法案、工业大麻和CBD工业大麻和大麻制品,如大麻酚(cannabidiol,CBD)制造了另一个不确定性来源。12月,大连市公证处,国会通过,总统签署了期待已久的2018年农业法案,该法案将工业大麻从CSA对大麻的定义中删除,并扩大了工业大麻的合法种植。5 CBD和其他从工业大麻中提取的提取物不再是CSA下的附表1药物。然而,工业大麻的种植和CBD产品的生产和销售仍受国家法律法规和食品药品监督管理局(FDA)的监管。尽管一些州在2018年农业法案之前已经使大麻和生物多样性公约合法化,但在许多州,工业大麻和生物多样性公约产品在州一级仍然是非法的(至少目前是这样)。其他州将CBD作为一种医用大麻来管制,并允许病人开处方使用。而针对2018年的农业法案,国家对工业大麻和CBD的监管可能会发生怎样的变化,还有待观察。此外,FDA对CBD的监管方式尚不明确。美国食品和药物管理局(FDA)表示,它可能会将CBD作为一种药物(根据FDA的药物批准程序)而不是作为膳食补充剂来管理。6而且FDA最近批准了一种儿童癫痫药物,Epidiolex,其有效成分是CBD。FDA还向声称CBD对健康有益的制造商和零售商发出了警告信,但尚未对CBD制造商提起执法行动美国洗钱法向大麻相关企业提供产品或服务的风险不仅限于麻醉品法律。美国反洗钱法规定,以"特定非法活动"的收益进行金融交易为犯罪,前提是被告具备必要的知识和/或意图。见《美国法典》第18编第1956、1957条。为促进某一特定的非法活动而在国际上运输、转移或转移资金也是犯罪,即使这些资金来自合法来源。见《美国法典》第18卷第1956(a)(2)条。与大麻贸易有关的是,联邦、州和外国的毒品犯罪构成特定的非法活动。因此,如果一个实体在明知所涉财产代表某些非法活动(例如美国大麻销售或在大麻仍然非法的其他国家销售外国大麻)的收益的情况下从事金融交易,并打算促进非法活动的进行,它可能违反美国洗钱法。如果一个事务超过10000美元,则不需要打算提升基础活动。见《美国法典》第18卷第1957条。政府只需确定,该实体明知而参与从特定非法活动中获得的价值超过10000美元的财产的货币交易对美国金融机构的影响大麻在美国复杂的法律地位可能对金融机构产生严重影响。直接向美国MRB提供产品或服务的金融机构可被视为共谋违反或协助和教唆违反CSA,因为此类服务促进或促进了美国MRB的业务。如果金融机构从美国MRB接收或转移其明知来自大麻销售的资金,则可能产生洗钱风险。超过10 000美元的交易的洗钱风险更大,北京版权注册,因为不需要有促进潜在犯罪活动的具体意图;政府只需证明交易含有犯罪所得,而且金融机构知道或故意无视这一事实洗钱风险不仅限于与美国MRB的直接交易。向支持美国MRB的企业提供产品和/或服务也可能存在风险,例如制造化肥和包装材料的公司,甚至提供会计或法律服务。支持美国MRB的企业可能与含有美国大麻销售收益(即犯罪收益)的资金进行交易,金融机构接收或转移此类资金可能会使金融机构承担美国洗钱法规定的责任。向此类支持性企业提供产品或服务的风险低于直接向美国MRB提供产品和服务的风险,但金融机构可以通过从支持企业获得陈述和保证来进一步降低其风险,以确保其不会与犯罪所得进行交易。7风险也因所提供的产品或服务而异(例如,消费银行服务、首次公开发行、二级市场交易和研究与分析)。对美国MRB业务至关重要(即必要的)的产品和服务会产生更大的风险,即金融机构可能被视为协助、教唆或合谋违反CSA或违反美国洗钱法促进非法大麻销售。从基本大麻销售中进一步削弱的活动,如证券的二级市场交易,使金融机构不太可能掌握必要的知识和/或意图违反美国麻醉品或洗钱法律。事实上,监管指引显示,金融机构可能会提供某些与大麻相关业务相关的银行服务。2014年,美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)根据科尔备忘录发布了指导意见,旨在帮助银行协调州和联邦禁毒法之间的紧张关系。FinCEN指南为大麻相关活动创建了一个三级可疑活动报告归档系统。值得注意的是,FinCEN指南并未禁止金融机构向国家许可的mrb提供银行服务。