肖像权纠纷_专利之星专利检索系统_经验

2021-04-30 采集侠 网络整理
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2018年2月7日,美国证券交易委员会(SEC)合规检查与检查办公室(OCIE)发布了2018年的检查重点。1今年的重点包括五个主要领域:(1)散户投资者,(2)基础设施风险,如何网上维权,(3)FINRA和市证券规则制定委员会(MSRB),(4)网络安全,(5)反洗钱(AML)程序。在与发布相关的信息,内控办公室宣布其工作基于四个"支柱":(i)促进合规性;(ii)防止欺诈;(iii)识别和监控风险;以及(iv)告知政策。相关的, 刑事调查委员会宣布了在执行其考试程序时应遵守的五项原则暴乱:OCIE是基于风险。为了有效地监督其管辖下的所有市场参与者,OCIE采用基于风险的策略,除其他外,缩小潜在的考试候选人范围,并确定适当的考试范围和资源配置一般情况下是数据驱动的。与基于风险的战略相一致,OCIE在风险评估和考试范围界定等领域使用数据分析,帮助更好地识别高风险考生,并在考试期间更有效地分析信息。OCIE将继续出版其活动,其行动背后的动机和它的调查结果,沿着OCIE是有效的。OCIE将继续分析其资源配置,以促进投资者保护和履行SEC的职责使命.OCIE致力于创新和新技术。OCIE将评估技术进步对金融市场的潜在影响,财产保全,包括投资者可能采取的方式受伤了。这个客户提醒总结了内务调查局检查重点的要点。但必须指出的是,下表并非详尽无遗。OCIE在识别投资者和市场。零售不出所料,内控办公室的主要工作之一仍然是审查向散户投资者(尤其是老年人和为退休储蓄的人)销售投资产品和服务的公司。为此,商标网网站,调查处强调了以下几点领域:披露投资成本。内控办公室将调查散户投资者是否收到了有关费用及其计算、费用和其他向投资者收取的费用的适当披露,以及可能激励公司向投资者推荐某些风险较高或产生更高费用的产品和服务的利益冲突。OCIE认为投资者风险增加的特定商业惯例和模式包括:可能获得财政奖励的顾问人员,向投资者推荐收取较高费用的共同基金股票类别以及可能不会向投资者披露的利益冲突;投资顾问代表离开公司的账户,而且这些账户还没有被指派一名新的代表来对其进行适当的监督;将账户从收取佣金的费用改为按管理资产的百分比计算的费用的顾问;以及管理有高比例投资者为散户客户的利益投资的基金的私人基金顾问,比如非营利组织和养老金计划。机器人-顾问和其他自动化或数字平台。OCIE将致力于公司如何监控计算机算法,这些算法能为投资者提供证券推荐,监督投资者营销材料的制作,商标注册哪家好,保护投资者数据,并披露兴趣。包装收费项目。OCE将评估与包装费计划相关的顾问的行为是否符合信托责任,是否履行了对客户的合同义务。这篇评论将考察顾问如何寻求最佳执行力,他们是否充分披露了利益冲突,以及"变卖"的成本,这些都是投资顾问们从未研究过的。内控办公室将专注于"从未接受过检查"的顾问,利用基于风险的分析,优先考虑对那些"风险状况较高"的顾问进行检查。高级投资者、退休账户和产品。内控办公室将审查经纪交易商对其代表与高级投资者之间互动的监督。特别是,内控处寻求评估经纪交易商的监管程序和其他内部控制是否有助于识别高级投资者的财务剥削行为。OCIE特别指出,可变保险产品和目标日期基金是两个潜在的领域集中注意力,互相帮助基金和ETF。OCIE将重点关注那些与同行相比表现不佳和/或由缺乏经验的投资顾问管理的基金。OCIE还将特别关注持有在市场压力时期难以估值的证券的基金。OCIE致力于研究旨在跟踪定制指数的ETF,并评估顾问可能与指数提供商存在的任何冲突,以及顾问在指数组成部分的选择和权重方面的作用。OCIE还将专注于二级市场交易量很少、面临被交易所退市和不得不清盘的风险的ETF资产。市政顾问和承销商。内务调查处将审查市政顾问,特别是未注册为经纪交易商的市政顾问是否符合注册、记录和监管要求。此类检查还将审查是否符合MSRB规则。固定收入订单执行。证券业监督管理局将审查经纪交易商是否执行了符合市政债券和公司债券监管要求的最佳执行政策和程序交易。区块链还有ICOs。认识到加密货币和初始货币发行(ICO)市场的扩大导致从事该市场的经纪交易商和投资顾问的数量相应增加,因此打算监测这类产品的销售,如果确定这些产品是证券,检查法规的合规性。这方面的具体重点领域将包括金融专业人员是否保持足够的控制和保障措施,以保护产品不被盗窃或盗用,以及向投资者充分披露此类投资的风险产品.合规性以及关键市场基础设施清理的风险机构。OCIE将与SEC交易与市场部和其他监管机构一起,继续对SEC管辖下的"系统重要性"2家清算机构进行年度检查。OCIE将重点关注清算机构是否已经针对先前的检查采取了纠正措施调查结果。国家证券交易所。除其他事项外,OCIE将重点关注交易所进行的内部审计、支付的费用以及某些国家市场体系(NMS)PlantsTransfer代理商的治理和运营。OCIE对转账代理人的审查将侧重于转账、记录保存和客户资金和证券的保护,尤其是那些作为支付代理或为microcap或众筹发行人提供服务的转账代理机构监管系统合规性和完整性(SCI)3实体。刑事调查处将继续对SCI实体进行审查,以评估它们是否制定了适当的书面政策和程序,其中包括与系统如何记录交易或事件的时间、其准备状态和业务连续性计划有关的控制措施,以及它们如何与其他系统.FINRA还有MSRBFINRA。内务调查处将监督金融业监管局的运营和监管计划,以及金融业监管局对注册为经纪交易商msrb的经纪交易商和市政顾问的考试质量。内控办公室将审查管理评审委员会,以评估选定的运营和内部政策、程序和控制网络安全委员会再次宣布网络安全仍然是2018年的重点关注领域。OCIE的重点将放在治理和风险评估、数据丢失预防、供应商管理、访问权限和控制、培训和事故等方面反洗钱2018年计划,内控办公室将继续审查受监管实体(包括经纪交易商和投资公司)是否按照《银行保密法》的要求建立了反洗钱计划。例如,OCIE将考虑客户尽职调查要求,以及这些实体是否正在采取合理措施了解客户关系的性质和目的,并适当地处理风险。刑事调查处还将评估这些实体是否正在对其反洗钱进行有力和及时的独立测试程序。外卖年OCIE继续专注于保护散户投资者,特别是老年人和计划退休的投资者,以及潜在和实际的利益冲突和披露问题。然而,随着市场上使用的技术和产品类型不断扩大,OCIE继续调整其优先事项。今年的工作重点中明显没有提到货币市场基金和私人基金顾问是否存在潜在的利益冲突。今年的优先事项中没有货币市场基金,这表明了OCIE对基金发起人实施2016年生效的改革抱有信心。关于在今年的优先事项中没有私人基金顾问的问题,我们要提醒的是,对私人基金的关注仍然是含蓄的,版权维权,特别是考虑到内务委员会优先考虑了适用于私人基金发起人的几个领域的利益冲突。在过去几年里,OCIE不断扩大其利用注册人和其他市场参与者的数据来识别高风险商业模式和产品的能力。2018年,我们希望OCIE继续加强对收集和