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2020-11-16 采集侠 网络整理
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总统指导审查多德-弗兰克条款

总统指导审查多德-弗兰克条款出版物资本市场Mark S.BergmanAndrew J.FoleyRoberto J.GonzalezDavid S.Huntington分享这个另请参见资本市场Mark S.BergmanAndrew J.FoleyRoberto J.GonzalezDavid S.Huntington分享这个2017年4月27日下载PDF2017年4月21日,特朗普总统签署了两份总统备忘录,要求对《2010年多德-弗兰克华尔街改革和消费者保护法案》("多德-弗兰克法案")的部分内容进行审查。这些总统备忘录遵循2月3日签署的行政命令(见我们的客户提醒),其中规定了旨在指导美国金融体系监管的"核心原则"。有序清算机构第一份总统备忘录(可在此处查阅)指示财政部长审查多德-弗兰克有序清算机构,29类商标,该机构为在联邦存款保险公司的监督下查封、解散和清算破产的非银行金融机构提供了一种机制,否则,该机构的破产将威胁到美国的金融稳定。总统备忘录指出,有序清算机构的存在可能会鼓励金融公司的债权人、交易对手和股东过度冒险,因为《多德-弗兰克法案》第210(n)节还设立了一个有序清算基金,版权是著作权吗,授权其使用纳税人资金进行清算。除其他事项外,部长的审查需要考虑:使用有序清算机构的框架是否符合以下核心原则:(i)防止纳税人资助的救助;(ii)进行更严格的监管影响分析,商标查询权大师,以解决系统性风险和市场失灵,如道德风险和信息不对称;有序清算权的可用性或使用是否会导致或可能导致债权人、交易对手和股东过度承担风险,或导致市场参与者认为金融公司"大到不能倒";以及《美国破产法》中新的一章,即针对破产金融公司的债权将根据破产法程序而不是《多德-弗兰克法案》的规定得到解决,对于金融公司来说,这是否是一种更好的解决方法。备忘录进一步指示部长在完成有序清算机构的审查之前,商标注册价格,不得根据《多德-弗兰克法案》第203(b)条对金融公司做出任何决定,除非部长与总统协商后决定,第203(b)节列举的标准另有要求。金融稳定监管委员会第二份总统备忘录(可在此处查阅)指示财政部长审查金融稳定监督委员会(FSOC),该委员会根据《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)授权指定大型、具有系统重要性的非银行金融机构加强监管。财政部部长在考虑财政部任命的过程中,还应考虑以下事项:这些过程是否足够透明;这些程序是否为实体提供适当的正当程序;这些程序是否让市场参与者期望联邦政府将保护受监管或指定的实体免于破产;非银行金融公司重大财务困境的评估是否应当评估其发生的可能性;关于非银行金融公司的重大财务困境是否会威胁到美国的金融稳定,外观新型专利,是否应包括对可能对美国经济造成损害的具体、可量化的预测,包括在公司不受加强监管的情况下可能发生的估计损失的具体量化;以及这些流程是否充分考虑了被监管实体的任何指定成本。值得注意的是,大都会人寿在2016年成功地向华盛顿特区法院挑战,将其指定为具有系统重要性的非银行金融机构(请参阅我们的客户提醒)。大都会人寿已要求暂缓审理此案,等待财政部长的报告。备忘录进一步指示秘书长:(i)评估FSOC指定程序是否符合核心原则,并向总统报告;(ii)在完成本次审查并提交部长建议之前,不投票支持任何非紧急情况下提议的任命或决定。由于《多德-弗兰克法案》指定财政部长为金融稳定委员会主席,并要求主席对任何任命或决定投赞成票,这就有效地阻止了在本审查期间的任何任命或决定。虽然特朗普总统已经指示财政部长根据核心原则审查美国金融体系的监管,但这些最近的总统备忘录表明,特别关注《多德-弗兰克法案》的两个有争议的条款。特朗普总统在签署备忘录时表示,他相信《多德-弗兰克法案》在很多情况下所起的作用与它应该做的相反,即它宣扬了"大到不能倒",并鼓励冒险行为。